Kind: captions
Language: id
Halo selamat pagi teman-teman kembali
lagi bersama beniq di sesi Asmi anything
yang ke-24 so thank you buat kamu yang
kasih pertanyaan yang bagus di sini kita
akan jawab Salah satunya Bagaimana seni
investigasi benix ada juga yang tanya
bagaimana caranya kita bisa tahu sebuah
saham ekspor kemana emitennya Siapa yuk
segera kita masuk ke Sesi ama berikut
ini Let's
[Musik]
mau nanya kedepannya sektor perbankan
bakal gimana ya
gimana juga Om rencana mau bangun Porto
100an terus nyusunnya dibagi 5 kayak
main bilang baiknya masing-masing 20%
dibagi ke sektor apa aja Om buat koneksi
ke depan dan apa gue tau Udah boleh
Celupin dulu pakai tongkat toh Terima
kasih Om ini Oke pertanyaannya bagus
banget dan banyak banget jadi kita Jawab
aja jadi langsung aja samper Bang kan
sekali lagi ini mungkin udah video
keempat yang kita ngomong berhubungan
dengan Resesi tahun 2023 saham perbankan
khususnya yang ukurannya besar itu
adalah sektor dan industri yang akan
diuntungkan dengan kenaikan suku bunga
So gini dalam 2 3 bulan kedepan suku
bunga bank Amerika itu akan terus naik
apa yang terjadi ketika suku bangsa
Amerika naik ke 4% katakan Bank
Indonesia pasti harus naikin itu menjadi
mungkin sampai 6 atau 7% So kenapa dia
harus lakukan itu karena kalau nggak
semua orang pindahin duitnya dolarnya
asing yang ada di Indonesia kok daripada
gua nabung di sini 10 juta dollar
bunganya cuma 2% mendingan gua ke
Amerika bunganya 4% logis kan Oke jadi
buat counter itu apa Bank Indonesia jadi
harus naikin suku bunganya Kalau Bang
Amerika 4% ya mereka kan bikin bunganya
6% kalau perlu Jadi apa yang terjadi
bunga pinjaman juga pasti akan naik so
temen-temen yang di industri perbankan
juga pasti akan menikmati Cuan mereka di
tahun depan cuman ya harus
dipertimbangkan juga kalau bunga
pinjaman jadi semakin tinggi tingkat npl
itu juga bisa semakin tinggi non
Performing land orang-orang yang
kreditnya macet apa ekonomi bisa jadi
turun banyak krismon banyak PHK jadi
temen-temen yang di perbankan juga harus
betul-betul bijak jangan saya kasih
bunga itu terlalu tinggi gua udah lihat
beberapa udah ada yang pakai bunga
bahkan di atas 10%. Jadi kalau ditanya
Apakah mereka diuntungkan mereka akan
menjadi salah satu industri dan bisnis
yang diuntungkan di era 2023 Kenapa
karena suku bunga semakin naik orang
nabung bunganya cuma 6% dia pinjamin ke
orang bunganya bisa di atas 12% cuannya
100% lebih jadi itu salah satu hal yang
menurut saya sangat-sangat prospek kalau
seandainya memang kamu mau menginvestasi
di saham yang berhubungan dengan
perbankan lalu tadi kamu ada tanya soal
goto Apakah Sekarang sudah saatnya masuk
saham bruto kamu harus cek video benix
yang ada hubungannya dengan saham goto
Kenapa itu menjadi resiko tinggi dan
apakah itu sudah oke kalau seandainya
kamu masuk di saat ini kalau menurut
saya tunggu dalam satu minggu ke depan
kita bakal lihat apa yang akan terjadi
dengan goto jadi wait and see dulu ini
sangat-sangat worth it ini bukan kita
soal timing the market tetapi time in
the market dimana kita sebentar lagi
akan Resesi itu akan sangat diuntungkan
kalau kita punya tegangan cash lalu yang
ketiga yang gua mau bilang adalah
berhubungan dengan kamu membagi
portofolio kamu portofolio jangan
seperti belah kue tart bahwa kalau kamu
punya duit 100 juta kamu belah 5 20 juta
20 juta 20 juta nggak seperti itu yang
benix lakukan adalah kita bagi
portofolio berdasarkan klasifikasi 16
jenis saham kamu bisa belajar mungkin
kalau kamu lihat video kita yang satu
tahun lalu kamu bisa cek di videonya
Peter linch jadi kita membagi Bagaimana
strategi pembagian portofolio versi
Peter linch versi Benjamin Graham versi
orang buffee kalau saya misalkan di
kapal induk itu tetap wajib kita taruh
dana 20% misalkan Kenapa karena kalau
kita taruh dana kita di kapal induk
minimum kita dapat Cuan
15-25% setiap tahunnya Which is itu Oke
jadi itu saham yang saya bikin untuk
dompet dibanding saya taruh duit di ATM
Mandiri atau ATM BCA hubungannya paling
berapa gitu yang ada mungkin nggak
nyampe 2% 3% gitu kan mendingan kita
taruh di saham kapal induk kalau kamu
perlu duit bayar uang sekolah anak kalau
kamu duit mau bayar uang kuliah kamu
atau kamu mau jajan Atau segala macam
tinggal jual sahamnya minimal kalau kamu
punya duit 100 juta udah naik 20% naik
jadi 20 juta tapi kalau kamu taruh di
bank uang 100 juta paling naik jadi 104
juta Gitu loh jadi bedanya jauh loh 120
juta dengan 104 juta jadi itu sama
kapalnya itu perlu lalu kita bagi lagi
menurut jenis sahamnya Apakah
momentumnya ada kalau sama momentumnya
bagus kita bisa taruh sampai 35% atau
lebih kalau sahamnya ternyata
berhubungan masih growt storynya masih
bagus skenarionya sesuai dengan apa yang
kamu bikin nggak ada salahnya kamu taruh
sampai 30%. jadi dibagikan berdasarkan
klasifikasi jenis saham yang kamu punya
contoh ternyata tiba-tiba kemarin kamu
teman-teman kalau yang masuk ke kol
batubara siklus lagi di atas kalau
seandainya kamu cuma taruh 10% itu salah
kalau kamu cuma Tar 20% itu juga salah
menurut saya kamu harus lebih dari 25%
tapi make sure kamu punya Edge di situ
Kamu ngerti siklusnya Pro gimana siklus
saya bisnis pariwisata Seperti apa
siklusnya bisnis sawit Seperti apa
siklusnya batubara Seperti apa ketika
kamu masuk ke sana pastikan kamu ada di
bawah siklus ketika siklusnya naik kamu
Segera jual jadi segampang itu jangan
bikin langsung belah 5 itu menurut saya
tidak pas lebih baik kamu bagi
berdasarkan klasifikasi sejenis saham
atau berdasarkan AIDS yang kamu punya
jadi jangan bagi langsung sama rata dan
selalu siapkan dana darurat 20% minimal
masuk di jenis saham kapal induk seperti
misalkan Bank BRI lah atau Bank BCA lah
atau banyak lagi yang memang tutup mata
aja ganti direktur tiap tahun atau 35
tahun bisnisnya pasti naik teruslah
pasti kamu dapat Cuan di situ jadi dalam
jangka panjang kamu tetap aman dompet
kamu nilainya terus bertambah jadi kamu
selalu siapkan dana emergency ya jangan
lupa next selanjutnya dari belajar pola
dasar Salam Om Band
dari Buton Sulawesi Tenggara mau tanya
om benix apakah baik berinvestasi pada
perusahaan yang memiliki ekuitas negatif
dengan liabilitas yang tinggi sehingga
tercatat sebagai aset yang besar
perusahaannya masih tetap bisa
menghasilkan laba bersih untuk tiap
lembar sahamnya meskipun ekuitasnya
negatif semoga dijawab ya Om selanjutnya
Terima kasih oke itu pertanyaan yang
bagus dari Buton Sulawesi Tenggara Halo
salam kenal jadi untuk saham yang nilai
ekuitasnya negatif kalau menurut saya
sebaiknya kamu hindari itu jenis saham
yang beresiko tinggi karena rata-rata
pengusaha yang benar dia tidak akan rela
perusahaan itu jatuh terjerambat ke
dalam ekuitas negatif jadi itu salah
satu hal yang kamu hindari Kecuali Kamu
paham betul tentang bisnisnya lalu yang
kedua ketika kamu memutuskan Oke menurut
saya saya paham bisnisnya Saya kenal
direksinya atau kamu tahu bagaimana
siklus usahanya kamu make sure bahwa apa
yang kamu lakukan itu bisa balik modal
Dalam waktu 5 tahun misalkan gini
rasionya Begini ketika kamu ada teman
kamu ngajak bisnis jualan tape goreng
modalnya 50 juta Biasanya sih sangat
mungkin di bulan pertama bahkan mungkin
tekor ya minus karena kamu bayar sewa
tempat beli peralatan segala macam bulan
kedua pun masih minus 30 kamu make sure
Apa yang kamu lakukan itu bisa
menghasilkan profit balik modal etlist
dalam 5 tahun ke depan at least jadi
ketika kemudian kamu bilang oke Ada
sebuah perusahaan ekuitasnya negatif
tapi dia tetap profitable seberapa
profitable-nya dan profitable dia bisa
membalikkan enggak posisi ekuitas
negatif itu kalau menurut saya Oh Bisa
Pak tapi dalam berapa tahun 10 tahun
mendingan enggak usah mendingan
tinggalin itu berbahaya lalu apalagi
yang harus ditinggalkan posisi ekuitas
negatif khususnya untuk perusahaan
properti kamu harus tinggalkan menurut
saya jauhi karena terlalu banyak
permainan Mafia laporan keuangan di
manipulasi di perusahaan-perusahaan
sejenis properti itu yang paling gampang
beli tanah harga Rp500.000 dia bilang
Harganya 5 juta Bro Langsung jadi
valuasi asetnya tinggi terus kemudian
dia pinjem duit jaminan asetnya itu
padahal udah di market gitu loh Terus
ternyata bisnisnya nggak jalan minus
terus jadi negatif so itu salah satu hal
yang bisa kamu pertimbangkan untuk tidak
kamu invest Dana kamu di sana Jadi kalau
saya pribadi sih dibanding capek-capek
ya mendingan enggak usah invest lah
kalau di sebuah perusahaan ekuitasnya
udah negatif itu udah menurut saya
sangat-sangat sangat berbahaya jauh
lebih bagus investasi di perusahaan yang
Kondisinya masih merugi tetapi
ekuitasnya positif jadi bedakan ya
investasi di perusahaan growt yang dia
minus terus karena profitnya masih kecil
atau biayanya masih tinggi jadi dia Lost
terus bedakan dengan perusahaan yang
ekuitasnya negatif jauh lebih bagus
investasi di perusahaan yang Walaupun
dia negatif hari ini dia tidak profit
dia masih merugi tetapi pertumbuhannya
tinggi Oh hari ini kita rugi 1 milyar
tahun depan rugi 10 miliar tahun
depannya lagi rugi 300 miliar tapi
omzetnya naik dan yang tadinya satu juta
per hari sekarang udah jadi 5 miliar per
hari worth it ketika kemudian kamu
putuskan untuk masuk investasi di
perusahaan yang seperti itu karena Mouse
likely walaupun
tapi kalau kamu investasi di perusahaan
yang starting poinnya adalah ekuitasnya
sudah negatif Menurut saya itu alarm
Menurut saya itu sebaiknya dihindari
Kecuali Kamu kenal dengan bisnisnya most
likely itu ada permasalahan dengan yang
namanya manajemen keuangannya biasanya
direksinya tidak bijak dalam menggunakan
uang perusahaan next selanjutnya dari
Darwin kianto Oh mau tanya om kalau
selama dalam cerita Om band mau invest
pasti bisa pergi ke perusahaan terus
tanya sama direksinya ke lokasi langsung
kalau kita yang orang biasa aja kan
nggak bisa gitu ada saran nggak Om apa
hanya baca dalam laporan keuangan saja
Oke pertanyaan kamu bagus baca 8
keuangan itu adalah awal yang
sangat-sangat baik tapi itu tidak cukup
investigasi gimana investigasi tidak
harus kamu datang duduk ketemu dengan
direksinya karena most likely juga
direksi itu akan memberikan kamu data
yang tidak valid sangat jarang direksi
itu memberikan data yang sangat jarang
jauh lebih bagus dan lebih penting dan
apa yang saya lakukan saya interview
karyawannya saya interview manajernya
kita datang ke lokasi bisnisnya jadi
nggak mesti ketemu direksi bahkan itu
menurut saya bukan faktor penentu Kenapa
karena kalau lu dapat informasi dari
direksi itu kan artinya lu insider ya
dan itu hal yang ilegal dan menurut saya
nggak penting-penting banget gitu loh
jauh lebih penting memang bisnisnya
bener secara dasarnya saja pondasinya
aja udah bagus kalau kamu lihat
perjalanan investasi benix gua
betul-betul literally dan datang ke
lokasi bisnisnya ada hotelnya gua
datengin hotelnya ada karyawannya gue
interview karyawannya dia ngaku punya
ladang di mana gua datang ke ladangnya
memang kita perlu lakukan itu atau tanya
ke vendornya tanya ke suppliernya
Bagaimana berbisnis dengan orang itu
bisa dipercaya nggak direksinya gimana
suka korupsi nggak suka minta suka minta
sogok nggak suka markas barang nggak itu
kita bisa tanya dari vendor dan
suppliernya terus buat temen-temen
artinya nggak perlu kamu kenal dengan
Direksi atau ketemu dengan direksi kalau
bisa ya bagus aku itu bukan hal yang
wajib lalu kemudian cara terlatih lain
lah gimana kamu bisa interview karyawan
interview karyawan nggak perlu dateng
Face to Face ketemu sama mereka bisa
Kamu Via Linkin sekarang zaman udah
canggih kalau bisa Siapa orangnya di
Instagram kamu bisa whatsapp-an dengan
mereka beberapa kali saya juga bisa
investigasi itu memang via WhatsApp Jadi
kalau harus betul ketemu dengan direksi
ketemu fisik enggak mesti juga seperti
itu Jadi ada begitu banyak cara metode
Investigasi yang kamu bisa lakukan ada
yang cara mahal ya kita kemarin sampai
beli tiket pesawat Jalan pagi-pagi Subur
rental mobil ke daerah pindah Pulau
pakai pesawat pakai kapal bisa tapi ada
juga cara yang lebih mudah Ya udah kamu
bisa dateng atau ke hotelnya nginep di
hotelnya atau kamu ada produknya
produknya bagus beli produknya tanya
sama orang-orang yang beli popok itu
gitu Jadi begitu banyak cara kamu bisa
lakukan investigasi nggak mesti harus
datang ketemu dengan direksinya kalau
ada yang bilang investigasi itu sulit
menurut saya tidak menurut saya sangat
gampang karena saya sudah mengerjakan PR
saya jadi saya betul-betul tahu kenapa
perusahaan itu akan naik Kenapa kita
akan Cuan alasannya seperti apa
kebutuhannya Seperti apa konsumennya
Seperti apa dan kita lakukan riset
literally kita kerjakan PR kita jadi
investigasi itu tidak mahal tidak ribet
itu kembali ke kamu kamu mau lakukan
yang seperti apa tetapi cukup dengan
kamu lihat reviewnya di Google reviewnya
di Traveloka reviewnya di booking.com
Kamu mungkin udah bisa bilang Hotel itu
busuk Hotel itu nggak laku Hotel itu
jelek orang yang habis itu sakit hati
jadi ya itu salah satu hal yang mudah
contohnya misalkan kamu investasi di
saham yang berhubungan dengan perhotelan
Oke Pertanyaan selanjutnya
di depan mata berusaha karena hancur dan
lain-lain sekali-kali bahas tuh mengenai
Kapan sih Resesi itu berakhir dan apa
aja tanda-tanda atau indikatornya
Oke pertama kamu harus tahu yang namanya
Resesi itu Apa definisi Resesi itu
adalah ketika pertumbuhan ekonomi suatu
negara itu minus selama dua Kuartal
berturut-turut dibandingkan dengan tahun
sebelumnya jadi misalkan gini Kuartal 1
2022 Indonesia misalkan kan kemarin kita
Groot ya grootnya bisa di atas 3%. jadi
katakan minus lah Kuartal 1 2022 kita
minus 7% Kuartal 2 minus 5% Kuartal 3
pun masih minus 4% itu udah bisa lu
bilang Indonesia itu mengalami Resesi
secara teknikal Kenapa satu tahun ada 4
quarter dan kita Resesi lebih dari 2 itu
dari bilang technical nah beberapa
tempat contoh misalkan di Amerika itu
dua itu juga udah cukup di Indonesia
kadang-kadang gua nggak cukup kenapa
Karena di Indonesia penghitungan resesif
teknikal itu membutuhkan yang namanya
seasonality di Indonesia ada yang
namanya Lebaran Idul Adha itu pinter
biasanya ketika bulan-bulan lebaran
orang banyak spending akibatnya apa
biasanya setelah lebaran pengeluaran
tertahan pertumbuhan ekonomi ada sedikit
pengurangan karena orang nahan duitnya
Oke jadi ketika kemudian lihat ekonomi
seperti Indonesia untuk menghitung dia
masuk ke dalam jurang Resesi atau tidak
harus melihat technicalitynya secara
sistional jadi musimannya seperti apa
Bet in general gampangnya kalau dalam 3
kuartel suatu negara udah bisa kita
bilang oh pertemuannya minus China
misalkan targetnya 7% setahun ternyata
tahun ini minus 8% pertama atau minus 2%
terjadi selama bulan Januari Februari
Maret minus
masuk ke Juli Agustus
Nah di situ kamu bisa tahu apa yang
dimaksud dengan Resesi jadi dua kali aja
Biasanya udah cukup kecuali
negara-negara yang ada seasonality terus
kamu ada pertanyaan Bagaimana cara kita
menyikapinya tandanya apa Resesi itu
berakhir Oke tanda yang paling gampang
adalah pertama tingkat pengangguran itu
sudah berkurang jadi ketika terjadi
Resesi itu banyak neraka dimana-mana
potong gaji dimana-mana itu fakta nah
indikator Resesi sudah mau selesai mulai
banyak lowongan dimana-mana jadi tingkat
pengangguran berkurang lalu yang kedua
nilai tukar ketika terjadi Resesi itu
inflasi tinggi biasanya seperti itu
ketika kemudian harga barang sudah turun
mendekati normal kita bisa bilang oh
Resesi sudah mau berakhir lalu yang
ketiga dari sisi pertumbuhan ekonomi
jadi tadinya minus minus minus tiba-tiba
menjadi profit ini salah satu pergerakan
ekonomi makro yang menurut saya tidak
bisa dipisahkan dari Bursa Efek dan ini
sangat berpengaruh Tinggi karena tadi
aja kita baru bertemu dengan salah satu
direksi perusahaan Tbk terbesar di
Indonesia pabriknya ada di Jawa Tengah
jadi ngomong bagaimana dia sangat
khawatir dengan suku bunga bank Amerika
yang terus naik Kenapa Karena perusahaan
itu punya utang dalam bentuk dollar Jadi
kalau ada orang bilang yang nggak
penting itu salah lu berarti bukan
investor kamu perlu update dengan
Informasi seperti itu Jadi ini sebuah
pertanyaan yang bagus indikator Resesi
berakhir tingkat penggangguran
pertumbuhan ekonomi dan kamu perlu lihat
harga barang di pasaran jadi buat
teman-teman juga jangan terlalu khawatir
Kalau di luar sana ada
influencer-inventor yang culun-culur
lucu-lucu ngomongin Resesi nggak tadi
ada indikatornya seperti itu dan
kemungkinan besar di Indonesia tidak
akan terjadi yang separah yang
dibayangkan Oh ya Jadi sebelum
ketinggalan juga salah satu yang gampang
adalah dari kita lihat Resesi itu mau
berakhir adalah dari mpl biasanya ketika
Resesi npl itu tinggi npl itu non
Performing Lord jadi orang-orang yang
nggak bisa bayar kredit utangnya ke bank
ketika kemudian tingkat pembayaran RPL
itu tetap lancar ya kamu bisa merasa
lebih aman jadi itu salah satu indikator
positif lalu berhubungan dengan neraca
dagang neraca dagang itu berhubungan
dengan ekspor impor Indonesia kalau
seandainya ekspor Indonesia tetap tinggi
Which is di era komoditas yang masih
kemungkinan tinggi ya masih akan di atas
300 dollar katakan untuk batubara Ya
kemungkinan neraca dagang kita bisa
positif dan itu salah satu counter
action Di mana kita bisa mengambil
keputusan untuk kamu investasi
berdasarkan Oh neraca dagang Indonesia
masih positif jadi itu tambahan untuk
kamu untuk mempertimbangkan Oke Resesi
sudah mau berakhir syaratnya kita masuk
atau ternyata Resesi makin dalam Oh
ternyata neraca dagang kita minus kita
impor kebanyakan itu salah satu
indikator yang kamu bisa manfaatkan Oke
next saya pertanyaan terakhir dari Henry
Day
Bang Ben cara dapetin data porsi ekspor
dari total penjualan dari emiten di
Bursa dimana ya bang Google caranya ya
Om Oke kita langsung aja praktekin biar
gampang jadi bukan cuma teori itu kita
praktek kita di depan layar kamu kamu
langsung klik di layar deskripsinya
video ini itu ada link itu langsung
download laporan keuangannya ada Ro
Tahun 2022 semester 1 jadi di situ Kamu
udah lihat langsung buka download kamu
harus praktekin kalau nggak kamu nggak
paham apa yang namanya ini salah satu in
pasti secara making investor ya kamu
lihat laporan keuangannya buka halaman
135 jadi kamu akan dapat yang ada di
layar ini di situ Kamu lihat oh ternyata
ada roh perusahaan tambang jasa
pertambangan juga ada dia ternyata ada
ekspor ke India dia ada ekspor ke Jepang
dia ada ekspor ke China bahkan Taiwan
juga ada Korea juga ada dia Nah ini bisa
jadi alat bantu kamu dalam menentukan
bahwa Oh saham kamu bagus atau tidak
prospek ya contohnya begini kalau kamu
lihat top 5 ekspor tujuan Adaro itu ada
apa ada Jepang ada Cina ada Korea Oke
disitu kita tahu di situ bahkan ada
India kita tahu hubungan India dengan
Cina itu tidak baik hubungan China
dengan Jepang itu tidak baik hubungan
cinta dengan Korea Selatan itu juga
tidak baik jadi dari sini kamu bisa
dapat gambaran dengan kamu Membuka
halaman 135 saya sarankan sekali lagi
Kamu harus download dan buka itu linknya
langsung dari Bursa Efek Indonesia bukan
link abal-abal kamu rasakan Bagaimana
kamu lihat di situ laporan keuangan Oh
ini negaranya ada yang 400.000
ada yang 100.000 kamu lihat di situ di
situ kamu bisa tahu ketika kemudian Cina
berperang dengan India atau Cina
berperang dengan Jepang itu akan
mempengaruhi ekspor ada roh ke
negara-negara tersebut Kenapa karena
jadi resiko tinggi kalau dia salah kirim
kapal tiba-tiba kena rudal tapi dibayar
juga nggak jadi itu salah satu hal yang
kamu bisa jadi pertimbangan kedua adalah
dari negara tujuan ekspor misalkan kamu
lihat Oh Ternyata emiten saya kamu lihat
ya emiten kamu harus buka laporan
keuangan itu biasanya di bagian segmen
penjualan banyak mayoritas penghasilan
dia itu jualan ke Jepang 90% penghasilan
dia dalam Japanese setelah kamu buka
halaman di laporan keuangannya artinya
kalau yen itu semakin melemah dan hari
ini itu yang itu semakin melemah kamu
harus siap-siap Berarti cuman perusahaan
ini akan semakin minus Kenapa karena dia
jualan barang katakan dia jual kacang
atau dia katakan jual beras ke Jepang
dalam bentuk yang kalau dulu satu Yen
bisa buat 500 rupiah karena Yen terus
melemah satu Yen paling jauh dapat 200
rupiah akibatnya kamu harus siap-siap
nilai tukar rupiahnya walaupun jualannya
sama-sama 10 jutaan tahun lalu tapi
sekarang dia jual 10 juta ya nilai
rupiah udah jauh berkurang bisa 50%
kalau dropnya begitu Parah jadi itu
salah satu indikator sebelum kamu
lakukan investasi juga kamu harus tahu
Oh dia Jualnya ke mana dia yang beli
siapa negara Apa kamu bisa buka di
laporan keuangannya Oke sekarang kamu
langsung praktekan semoga bermanfaat apa
yang kita sudah share di sini jadi tidak
Bingung lagi langsung cek laporan
keuangan di segmen penjualan negara
tujuan ekspor kamu bisa dapat nilainya
Seperti apa Oke teman-teman Thank you
buat pertanyaan yang bagus-bagus buat
kamu yang belum dijawab jangan khawatir
langsung aja tulis di bawah ini
pertanyaan kamu apa kita akan jawab di
seksi ama yang selanjutnya Oke
teman-teman semoga bermanfaat jangan
lupa klik like subscribe dan aktifkan
tombol bellnya itu notifikasi penting
sehingga kamu dapat update terbaru dari
channel semoga bermanfaat Salam sehat
salam Cuan bye bye
[Musik]
[Tepuk tangan]
[Musik]
[Tepuk tangan]
[Musik]
[Tepuk tangan]