Transcript preview
Open
Kind: captions Language: id dalam kurun waktu kurang lebih hanya setahun saja Bapak Habibi presiden ketiga Republik Indonesia ini berhasil mengembalikan kepercayaan publik dan rupiah kembali menguat dari 16.800 per dolar menjadi rp6.550 per dolar sahabat akela dalam episode kali ini saya akan menjelaskan tentang satu fenomena yang menarik sehubungan dengan nilai tukar dolar terhadap rupiah kita Hal ini dikarenakan ada satu berita yang kurang nyaman dan itu adalah berita dari Morgan Stanley yang menurunkan peringkat saham Indonesia jadi underweight dalam berita itu dikatakan bahwa kami maksudnya Morgan Stanley melihat ketidakpastian jangka pendek mengenai arah kebijakan fiskal di masa depan serta beberapa kelemahan di pasar valuta asing di tengah masih tingginya suku bunga Amerika Serikat dan prospek dolar AS yang kuat tulis para ahli strategi termasuk Daniel Blake dalam catatan tanggal 10 Juni sebagaimana dilansir Bloomberg pada hari Selasa 11 Juni yang lalu berdasarkan apa yang kita lihat di trading view saat ini memang US Dollar berada di level 16.400 per dolarnya Saya berusaha cross check dan berdasarkan berita dari Bloomberg bapak presiden menepiskan kekhawatiran sehubungan dengan Pelemahan nilai rupiah di mana menurut beliau kondisi nilai tukar masih berada dalam posisi baik-baik saja di mana Pelemahan mata uang tidak hanya dialami oleh Indonesia saja banyak negara-negara lain yang juga mengalami hal yang sama sementara itu Gubernur Bank Indonesia Bapak peri Wario menyebut nilai tukar Rupiah terhadap dolar Amerika mengalami depresiasi yang sebenarnya lebih rendah jika dibandingkan dengan negara lainnya bandingkan dengan Korea bandingkan dengan psoilip bandingkan dengan Thailand bandingkan dengan Jepang Baiklah sesuai dengan arahan beliau Mari kita buka datanya dan Untuk itu saya menggunakan trading view ini adalah Charts kinerja berbagai mata uang Asia mulai awal q4 2024 Kuartal ke4 2024 atau akhir 2024 hingga sekarang ini termasuk di antaranya USD IDR USD japanesian kemudian us di php atau Philippine petso kemudian USD Korean W USD Indian rupe kemudian USD terhadap Malaysian Ringgit kemudian USD thabat kemudian USD chinesian dan USD Singapore Dollar Seperti biasa saya hanya menunjukkan chart sesuai arahan Bapak Gubernur BI silakan Anda semua yang menilainya sendiri Pelemahan nilai rupiah ini bukan hanya terhadap US Dollar melainkan juga terhadap mata uang Asia lainnya seperti cny dan Singapore Dollar Jika dilihat memang rupiah ini yang kinerjanya termasuk paling lemah dibandingkan dengan mata uang Asia lainnya jika kita lihat dari Kuartal keemp tahun 2023 lalu terhadap chinesean misalnya sejak Kuartal keemp rupiah kita ini melemah 6,11% dan jika kita lihat perjalanan selama setahun terakhir maka rupiah kita ini melemah 8,78% terhadap Yuan melemah 9,41% terhadap Singapore Dollar melemah 8,66% terhadap Indian Rupi dan melemah juga 7,97% terhadap Ringgit Malaysia selanjutnya Mari kita lihat siapa yang paling bertanggung jawab terhadap stabilitas nilai tukar Rupiah kita ini harap perhatikan pertanyaan saya ini adalah paling bertanggung jawab karena kalau urusan bertanggung jawab maka yang punya tanggung jawab tentu banyak namun pertanyaannya Siapa yang memiliki peran sentral dan paling bertanggung jawab dalam hal ini Bunda menjawab hal itu maka Yuk kita buka dokumen ini namanya undang-undang nomor 3 tahun 2024 tentang perubahan atas undang-undang Republik Indonesia nomor 23 tahun 1999 tentang Bank Indonesia langsung saja kita buka pasal 7 ayat 1 berbunyi tujuan Bank Indonesia adalah mencapai dan memelihara kestabilan nilai rupiah ayat 2 berbunyi untuk mencapai tujuan sebagaimana dimaksud pada ayat 1 B Indonesia melaksanakan kebijakan moneter secara berkelanjutan konsisten transparan dan harus mempertimbangkan kebijakan umum pemerintah di bidang perekonomian jadi jelas urusan bahwa menjaga stabilitas kurs rupiah adalah tanggung jawab bersama berbagai pihak namun Bank Indonesia memiliki peran sentral dan paling bertanggung jawab dalam hal ini ada banyak yang menilai bahwa kebijakan suku bunga the fet adalah penyebab penguatan US dollar terhadap rupiah ini Mari kita teliti lagi Benarkah demikian periode 1995 hingga tahun 1998 dalam kurun waktu begitu singkatnya dolar melesat 666% dalam hanya 3 tahun nilai tukar Rupiah ambruk dari Rp2.000 per dolar Jadi r.850 per dolar coba lihat apakah ini diakibatkan theet menaikkan suku bunga acuan pada periode itu theet hanya bertahan di Kisaran 525 hingga 550 basis point mirip-mirip seperti sekarang ini apa yang terjadi di tahun 198 adalah akibat krisis moneter yang sudah sering saya ulas di channel ini yakni berawal dari berbagai paket kebijakan deregulasi perbankan mulai dari paket Juni 1983 hingga pakto atau paket Oktober 1988 di mana kebijakan-kebijakan ini merupakan paket kebijakan ekonomi deregulasi perbankan pada era Orde Baru paket tersebut adalah aturan paling liberal sepanjang sejarah perbankan Indonesia di mana hanya dengan modal R miliar Pada tahun 1988 siapaun orangnya dapat mendirikan sebuah bank yang baru kesemuanya ini adalah bom waktu yang akhirnya meledak pada krisis moneter tahun 1998 dan kita tahu semua itu sekaligus mengakhiri masa pemerintahan orde baru di akhir masa pemerintahannya pemerintah Orde Baru Masih sempat mendirikan BPPN badan penyehatan perbankan nasional yang memiliki tugas pokok untuk penyehatan perbankan penyelesaian aset-aset bermasalah dan mengupayakan pengembalian uang negara yang sudah terlanjur sudah kadung tersalurkan pada sektor perbang terus gimana hasilnya pada masa pemerintahan Presiden Megawati Soekarno Putri lembaga Ini akhirnya dibubarkan pada tanggal 27 Februari 2004 Berdasarkan Keputusan Presiden Nomor 15 Tahun 2004 tentang pengakhiran tugas dan pembubaran BPPN ketika BPPN dibubarkan uang negara yang telah dikucurkan kepada perbankan itu nilainya mencapai 699, Rp9 triliun menyusut menjadi hanya rp449,03 triliun karena sebagian besar aset memang merupakan aset busuk yang nilainya sengaja digelembungkan Dim up para pemiliknya yang menjadi debitor dari semua ini BPPN berhasil mengembalikan kepada negara itu hanya rp172,4 triliun sisanya Ya sudah terpaksa dibiarkan menguap Begitu Saja Dengan demikian ada 527,5 triliun Rupi di mana semua orang Indonesia termasuk anda dan saya kita semua jadi terpaksa harus ikhlas aja Pelajaran apa yang kita bisa peroleh dari sejarah krisis moneter tahun 1998 ini uang adalah salah satu wujud kepercayaan masyarakat dan dunia nya terhadap kondisi moneter kondisi ekonomi yang terjadi di negara tersebut apa yang terjadi di tahun 1998 adalah sebuah krisis kepercayaan sekarang Coba perhatikan periode tahun 2007 hingga akhir 2008 di mana US Dollar naik dari level 8.650 jadi rp12.500 US Dollar naik 44,5% dalam kurun waktu kurang dari 2 tahun Apakah ini gara-gara theet menaikkan suku bunga acuan menariknya pada periode itu devet malah memangkas suku bunga Acuan dari 500 hingga 525 besis point menjadi hanya 0,25 basis point alias near Zero interest rate dan rupiah malah melemah sesudah itu di akhir tahun 2008 dan memasuki tahun 2009 Ben benanki chairman De fet kala itu mengumumkan kebijakan kuantitative easing suatu kebijakan yang oleh banyak orang dikenal dengan istilah theet cetak uang dan rupiah kembali menguat ke level r8.450 per dolarnya namun pertanyaannya antara periode akhir 2011 hingga Kuartal ketiga 2015 rupiah kembali melemah dari level 8.550 per dolarnya menjadi 14.785 per do rupiah kembali melemah r3% terhadap US Dollar padahal saat itu theet masih menahan suku bunga di level 0,25% bahkan quantitative eing atau qe itu masih berlanjut di mana ini baru mulai dikurangi pada bulan Desember 2013 tapi kenapa rupiah kok malah melemah begitu banyak oke lanjut sekarang perhatikan periode tahun 2016 hingga 2018 di mana devet mulai normalisasi suku bunga theet meninggalkan Zero interest rate Policy dan mulai menaikkan suku bunga dari 025 menjadi kisaran 225 hingga 250 basis point rupiah kembali melemah dari 1.000 per dolar Jadi 15.265 per dolarnya pada saat kita dilanda covid-19 pada saat itu devet memangka suku bunga kembali ke level 0,25 namun Kenapa kok rupiah malah melemah dari 13.560 Jadi rp16.735 per dolar padahal The Fat memangkas suku bunga pasca covid masuk Tahun 2022 The Fat mulai melakukan pengetatan alias quantitative tightening Jadi bagi yang belum paham jika qe atau quantitative easing itu seringki disebut theet cetak uang walaupun bukan secara harafiah dia cetak uang di print begitu karena yang sesungguhnya terjadi adalah theet menambah uang beredar dengan cara membeli surat utang pemerintah Amerika atau us treasury bonds jika Qi berarti menambah jumlah uang beredar maka qt atau quantitative tightening adalah justru sebaliknya The Fat justru mengurangi jumlah uang yang beredar caranya adalah dengan menaikkan suku bunga acuan maka rupiah jadi melemah dong Oke saya setuju rupiah memang melemah dari 14.3 Jadi rp15.745 per dolar lah tapi pertanyaannya sejak pertengahan 2023 theet itu berhenti menaikkan suku bunga acuan lah tapi kok rupiahnya masih tetap melemah sampai sekarang atas dasar data-data ini semua pertanyaan saya Benarkah suku bunga theat adalah satu-satunya penyebab melemahnya rupiah Jika memang seperti itu kenyataannya maka Pertanyaan selanjutnya adalah kebijakan suku bunga The Fat ini kan adalah kebijakan yang diumumkan secara terbuka dan sekarang Coba perhatikan chart berikut ini saya membandingkan kinerja beberapa mata uang di kawasan asia Termasuk rupiah taibat philiipin petso Malaysian Ringgit chinesan Indian Rupi dan Singapore Dollar Anda bisa lihat sendiri bahwa selama setahun terakhir Malaysian ringgit Indan rupe chinesean dan Singapore Dollar itu relatif stabil tidak banyak melemah terhadap US Dollar di mana jika dikatakan kebijakan devet ini adalah satu-satunya penyebab atau faktor utama Pelemahan rupiah maka pertanyaannya adalah Kenapa Malaysian Ringgit Indian Rupi Singapore Dollar ini tidak mengalami Pelemahan sebesar seperti yang dialami oleh rupiah kondisi ini akan semakin nampak ekstrem jika kita tarik mundur mulai tahun 1997 hingga sekarang ini kita tahu Pelemahan rupiah paling ekstrem terjadi di tahun 97 hingga 98 di akhir pemerintahan Orde Baru sebagaimana sudah saya jelaskan di bagian awal tadi kemudian pasca krismon 1998 antara periode tahun 2000 sampai 2013 rupiah relatif stabil lagi di Kisaran 8.500 hingga 12.000 namun mengapa pada periode 2014 hingga sekarang ini rupiah melemah lagi dari level 12.000an Jadi hampir mencapai 16.300 kembali Pelemahan rupiah sebanyak 36% Jika Anda tanya upaya Bi saya tahu Bi Ini sudah berupaya maksimal sebenarnya di mana berdasarkan Pasal 10 undang-undang nomor 3 tahun 2004 Bi sudah bergerak melakukan operasi pasar terbuka di pasar uang baik rupiah maupun valuta asing dalam hal ini Bi misalnya dapat membeli rupiah dan menjual mata uang asing Seperti dolar Amerika untuk memperkuat Rupiah selain itu bi juga dapat mengatur likuiditas dengan cara membeli atau menjual obligasi pemerintah Selain itu Melalui rapat berkala dewan Gubernur Bank Indonesia Bi juga menetapkan suku bunga acuan atau dikenal dengan bi7 Day reverse repipo rate sekarang Coba perhatikan chart berikut ini di tahun 2018 Bi menaikkan suku bunga acuan Namun coba perhatikan USD IDR tetap naik ketika Bi menaikkan suku bunga acuan ini Kemudian sejak pertengahan 2022 hingga sekarang Bi sudah menaikkan suku bunga dari Kisaran 4,25% jadi 6,25% Namun coba lihat dolar terhadap rupiah juga tetap naik malah sudah menembus level 16.300 mencapai sempat mencapai 16400 Hal ini menimbulkan pertanyaan Apakah perangkat yang dimiliki oleh Bi yakni menaikkan suku bunga acuan atau Bank Indonesia 7 day reverse repo rate ini adalah instrumen yang cukup ampuh guna menjalankan tanggung jawabnya menjaga stabilitas kurs rupiah jangan-jangan persoalan nilai tukar Rupiah ini adalah sebenarnya suatu gejala atas suatu hal yang jauh lebih fundamental sehingga instrumen bi7day reverse reporate dan operasi pasar terbuka yang selama ini dilakukan Bi hanyalah semacam obat pereda demam yang sesungguhnya tidak mengobati penyakitnya sama sekali pertanyaan ini saya lontarkan atas dasar riset dan pelajaran yang saya gali dari negara-negara Asia yang mata uangnya stabil dan tidak banyak terpengaruh oleh kebijakan suku bunga deet yang pertama adalah Chinese Yan dan yang kedua adalah Singapore Dollar dua negara ini boleh dibilang tidak terpengaruh oleh kebijakan defend Kenapa bisa begitu saya pernah membahas dalam video lama di channel ini bahwa booming ekonomi Tiongkok itu diawali oleh reformasi ekonomi Tiongkok di zaman pemerintahan deng shopping yang dikenal dengan kaike kaifang namun di awal era reformasi itu kita juga melihat adanya gerakan sapu bersih korupsi secara besar-besaran Perdana Menteri Tiongkok zurongji yang dilantik pada tahun 1998 sangat terkenal dengan kata-katanya siap kan 100 peti mati untuk para koruptor dan gunakan 99 peti itu Sisakan satu peti untuk saya sendiri bila saya yang korupsi kemudian ada satu buku menarik yang sangat saya rekomendasi ini adalah salah satu buku favorit saya juga judulnya adalah the Singapore story memoir of lianu coba perhatikan apa kemiripan antara reformasi ekonomi Tiongkok dan Singapura jika kita teliti Maka nanti akan semakin jel bahwa keduanya ternyata belajar dari falsafah yang sama dan sejak lama sudah lahir di zaman dinasti Cin di Tiongkok namanya legalisme alias faciah ribuan tahun yang lalu tepatnya tahun 356 sebelum masehi ada seseorang cendikiawan muda weang namanya Dia diangkat menjadi penasihat Raja Chin Ying chuiang di mana saat itu Cin masihlah berupa Sebuah kerajaan kecil dan sangat-sangat Melarat Raja W sempat berkata jangankan harus berperang guna merebut wilayah Cin dikasih Minta gratis pun tidak ada yang mau kenapa karena isinya cuman kotoran aja katanya ini adalah kisah sejarah yang sangat menarik karena anda akan kaget ketika 1035 tahun kemudian yinceng cucu buyut y ini berhasil membuat Chin menjadi kerajaan superp pertama yang berhasil mempersatukan wilayah Tiongkok untuk pertama kalinya sejarah dinasti Chin adalah sejarah yang sangat berharga ini adalah kisah sukses Bagaimana suatu negara yang dibangun dengan Pondasi yang kuat menjadi sebuah negara superp dan dalam waktu singkat juga negara superp itu akhirnya runtuh ketika pondasi tersebut dirusak sendiri dari dalam weang yang kemudian dikenal dengan gelar Lord xangyang adalah orang pertama yang menerapkan falsafah legalisme di sejarah Tiongkok kuno menurut weyang sebelum membangun sesuatu maka pondasinya harus kuat dulu dan Pondasi yang dia maksudkan adalah hukum yang benar dan tegas semuanya harus tertulis dan diumumkan ke seluruh rakyat di negeri itu sang raja sempat mendebatnya menurut Raja prioritas utama harusnya membangun kesejahteraan rakyat bahwa kesejahteraan rakyat yang harus didahulukan namun weyang bersih keras menurutnya percuma mensejahterakan rakyat jika itu semua dibangun di atas hukum yang lemah nanti sesudah rakyatnya Sejahtera rakyat yang sejahtera itu jadi sasaran empuk Penyamun di mana negara tidak punya perangkat yang siap untuk melindunginya akibatnya segala sesuatu yang sudah dibangun dengan susah paya akhirnya runtuh kembali membangun kesejahteraan rakyat tanpa Pondasi yang kuat itu sama seperti mendirikan bangunan di atas pasir kena tiup angin kencang sebentar saja sudah roboh reformasi yang dilakukan weang sangat ekstrem di zaman itu dia bahkan tidak segan-segan menjatuhi hukuman yang sangat keras pada kakak kandung sang raja karena lalai menjalankan tanggung jawabnya sebagai guru pembimbing putra mahkota saat itu putra mahkota terlibat insiden yang mengakibatkan terbunuhnya seorang rakyat tak bersalah Sang putra mahkota pun sebagai hukumannya diusir dari istana dan harus menjalani kehidupan sebagai rakyat biasa falsafah ini kemudian diadopsi oleh Singapura dan selama bertahun-tahun Singapura membangun hukum yang sangat tegas dan berbekal Pondasi yang sangat kuat ini Singapura kini memiliki sovereine wealth fund atau swf di mana penanggung jawabnya adalah Bank Central Singapura alias monetary authority of Singapore disingkat Mes mereka memiliki cara yang sangat unik dalam mengelola foreign R ve atau cadangan devisa mereka dan mereka punya dua institusi yang membantu mereka mengelola keuangan negara ini yakni gic dan temasek detail mekanismenya sudah pernah saya muat dalam video di channel ini dalam video berjudul Kenapa dolar Singapura bisa begitu kuat dan stabil sahabat akela bisa menonton videonya nanti di akhir video ini gic dikategorikan sebagai pengelola soverein worldalth fund tradisional yang berarti mengelola aset cadangan devisa Singapura dan berinvestasi untuk memaksimalkan keuntungan jangka panjang bagi negara sementara temaek adalah perusahaan investasi komersial dengan mandat untuk membangun portfolio perusahaan yang kuat dan menghasilkan nilai jangka panjang bagi pemegang sahamnya yaitu kementerian keuangan Singapura sampai sini anda tentu berpikir Wah gic ini mengelola aset cadangan devisa alias foreign reserve lah nanti kalau sebagian atau lebih dari dana tersebut diselewengkan Terus bagaimana itu temasek mengelola investasi komersial aset-aset negara bertanggung jawab kepada kementerian keuangan jika nanti ada manipulasi penyelewan dana Mar up atau apa deh korupsi macam-macam terus gimana itu direktur-direktur tema apa enggak rawan korupsi apa enggak risiko tinggi semuanya itu kembali lagi pada prinsip legalisme semua ini tidak akan berjalan dengan baik apabila pondasinya tidak dibangun dengan kuat terlebih dahulu dan itu berarti hukum yang tegas dan kuat Saya sempat membahas dalam video tentang kondisi Pelemahan rupiah yang menjadi salah satu faktor utama penyumbang inflasi pangan kita Anda bisa lihat analisanya dalam video yang ini sebagai negara agraris Harusnya kan banyak kebutuhan kita ini sehubungan dengan bahan pangan itu bisa disuplly dari dalam negeri dan enggak harus impor kan akan tetapi berdasarkan grafik pertumbuhan sektor pertanian yang saya peroleh langsung dari laporan resmi Kementerian Pertanian tahun 2023 kinerja pertumbuhan sektor pertanian di tahun 2023 adalah anjlok menjadi hanya satu ,3% di mana itu adalah level terendah yang bahkan lebih rendah dari tahun 2020 ketika terjadi pandemi covid-19 yang lebih menarik lagi adalah pada keterangan yang merujuk pada grafik tersebut tertulis pertumbuhan dengan tren positif ini menunjukkan hasil menggembirakan meskipun capaian ini belum melampaui capaian pertumbuhan sektor pertanian sebelum terjadinya pandemi covid-19 pada tahun 2019 yang mencapai 3,61% seperti yang ditunjukkan pada gambar 1 kinerja pertumbuhan anjlock ke level terendah sejak tahun 2011 dan itu disebut kinerja yang menggembirakan eh saya jadi bingung Coba bayangkan anda punya bisnis dan bisnis Anda ini pada akhir 2023 lalu mencatatkan pertumbuhan terendah sejak 13 tahun yang lalu pertumbuhannya anjlok ke level terendah enggak pernah lebih rendah dari sekarang ini anda gembira enggak Bisakah anda gembira dengan kondisi atau prestasi capaian seperti itu atau anda merasa justru Oh ini berarti ada something wrong ada sesuatu yang harus dibenaii ketik di komentar Ya saya enggak bisa jawab Kendati pun banyak yang menyebutkan bahwa Pelemahan rupiah ini sudah kembali menembus zaman krismon 98 namun memang benar Pelemahan nilai rupiah saat ini memang tidak sedahsyat Pelemahan yang terjadi di akhir masa pemerintahan orde baru itu pada saat itu rupiah melemah dari level 2.500 kemudian menjadi 16 1800 di bulan Agustus 1998 itu Pelemahan sebanyak 672% namun harap diingat ketika Presiden Soeharto mengundurkan diri dan digantikan oleh wakil presiden kala itu bapak Burhanudin Yusuf Habibi dalam kurun waktu kurang lebih hanya setahun saja Bapak Habibi presiden ketiga Republik Indonesia ini berhasil mengembalikan kepercayaan publik dan rupiah menguat dari 16.800 per dolar menjadi r.550 per dolar Loh kok bisa emangnya apa yang dilakukan Bapak Habibi saat itu Tahukah Anda ada berapa banyak perombakan struktur dan peraturan perundang-undangan yang diterbitkan Bapak Habibi di zaman pemerintahannya yang sangat singkat itu dalam kurun waktu hanya 17 bulan masa pemerintahannya pemerintahan Habibi Ini menghasilkan 67 undang-undang baru dan satu Perpu Habibi sangat paham bahwa Indonesia sangat membutuhkan Reformasi dan Reformasi harus punya Pondasi yang kokoh dan Pondasi yang kokoh itu adalah hukum yang kokoh karena itu dia fokus membuat kerangka pondasinya dulu dan itu adalah peraturan per undang-undangan yang lengkap dan detail hal yang sama juga dilakukan oleh likwanyu di awal-awal membangun Singapura dulu independeny Bank Indonesia lahir melalui undang-undang nomor 23 tahun 1999 dan Sejak saat itu Bank Indonesia tidak lagi berada di bawah otoritas pemerintah jika anda dan saya bisa melihat berbagai media mainstream menayangkan berbagai berita dengan bebas maka ini berawal dari kebebasan pers yang lahir melalui undang-undang nomor 40 tahun 99 Jika anda melihat adanya pembangunan di daerah-daerah di mana pemerintah daerah memiliki kewenangan untuk membangun daerahnya maka ini semua berasal dari undang-undang Nomor 22 Tahun 1999 Tahukah Anda bagaimana asal muuasal lahirnya KPK wacana mengenai KPK itu itu sudah mulai muncul melalui undang-undang nomor 28 tahun 1999 tentang penyelenggara negara yang bersih dan bebas dari korupsi kolusi dan nepotisme undang-undang ini lahir di zaman pemerintahan Habibi yang sangat singkat itu dewasa ini malahan nampak terjadi berbagai praktik di mana kerangka pondasi peninggalan Habibi ini justru ditunggangi oleh oknum Num tertentu contohnya Coba lihat ada berapa banyak penyalahgunaan anggaran yang kemudian terungkap melalui berbagai kasus-kasus korupsi yang kita lihat selama ini dalam podcast profor Renal Kasali bersama ekonom senior Bapak Faisal Basri ditengaraii adanya risiko krisis kepercayaan berkali-kali disebutkan bahwa semua paparan yang diberikan bukan bertujuan untuk menakut-nakuti namun lebih kepada supaya waspada Bagaimana menurut anda ketik di kolom komentar Ya semoga bermanfaat dan sukses selalu
Resume
Categories