Transcript preview
Open
Kind: captions Language: id dari pola ini kita sekarang punya patokan ntar kalau bbri sampai turun lagi ke ma 250 Saya bukannya takut atau panik dengan cerita-cerita horor di internet dunia bakal kiamat financial Armageddon dan seterusnya itu justru kesempatan bagi saya siap-siap untuk beli ketika dia balik naik nembus ma250 ya dari bawah ke atas saya bye [Musik] sobat adalah dalam video saya sebelumnya mengenai bank-bank di Amerika yang bangkrut saya pernah menyinggung sedikit mengenai dua bank di Indonesia yaitu BCA dan BRI nah dalam video kali ini saya akan mencoba membahas lebih lengkap mengenai Bank BRI dari sisi fundamental maupun analisa teknikalnya namun sebelum saya mulai saya perlu Ingatkan dulu bahwa video-video di channel Aqila ini banyak sekali yang berhubungan antara satu video dengan yang lainnya karena itu Supaya Anda tidak ketinggalan video-video dari kami harap pastikan dulu anda sudah subscribe di channel ini Nyalakan tombol lollite-nya dan apabila video ini bermanfaat bagi anda mohon dukungannya dengan Klik tombol like serta membagikan video ini ke rekan-rekan anda yang membutuhkan dan selanjutnya Yuk kita mulai dulu saya pernah dikasih tebak-tebakan sama teman Apa nama bank dengan jumlah cabang paling banyak di Indonesia saya langsung jawab BCA jawaban itu jelas keliru karena jawaban yang benar adalah Bank BRI bagi kita yang tinggalnya di kota-kota besar memang dimana-mana selalu ketemunya BCA namun ketika kita berkunjung ke pelosok-pelosok nusantara maka kita akan susah cari BCA adanya adalah BRI berdasarkan data hingga saat ini ada 8629 kantor cabang Bank BRI yang tersebar hingga seluruh pelosok tanah air sementara BCA hanya 1.241 kantor cabang Nah kalau kita berbicara mengenai fundamental tentu Hal pertama yang perlu dilihat adalah laporan keuangan dari perusahaan tersebut Jangan kuatir saya tidak Berusaha menjelaskan keseluruhan proses membacanya apalagi menyusun laporan keuangan perusahaan dalam video ini untuk bagian laporan keuangan akan Saya tunjukkan bagian mana yang minimal Bisa Anda lihat terlebih dahulu dari laporan keuangan Berhubung sekarang zamannya Sudah Serba canggih Anda nggak perlu lagi harus buka dan download laporan keuangan perusahaan lengkap komplit dari website idx kita bisa pakai ringkasannya aja ringkasan laporan keuangan yang sudah tersedia di berbagai situs website salah satunya Yahoo Finance di Yahoo Finance pada bagian financial ada tiga bagian laporan keuangan yang akan kita lihat yang pertama adalah income statement atau laba rugi nah tujuan bagian ini adalah kita ingin mencari tahu apakah perusahaan tersebut secara operasional untuk atau rugi tiap-tiap tahunnya kalau ngomong untung atau rugi Tentu saya yang dilihat dulu di income statement adalah angka net incomenya atau laba bersihnya terlihat bahwa di tahun 2019 laba bersih atau net income bbri adalah 34 triliun kemudian saat 2020 seperti kita ketahui terjadi pandemi covid-19 net income bbri jadi turun menjadi 18 triliun namun di tahun 2021 sudah hampir pulih ke saat sebelum pandemi di 31 triliun anda bayangkan recoverynya cepat sekali dan bahkan di Tahun 2022 yang lalu berhasil tumbuh hampir dua kali lipat jadi 51 Tri turun luar biasa ya nah jadi kalau kita melihat gambaran pertumbuhan dari tahun ke tahun terlihat pemulihan yang dahsyat sekali di sektor perbankan nah pertanyaannya adalah Pak hari kita akan mau menganalisa Bank BRI nya sekarang bukan Tahun 2022 atau bahkan 2020 Ya saya tahu Jadi gini selain full ya atau satu tahun laporan keuangan setiap 3 bulan sekali atau corder Kuartal kalau di Indonesia perusahaan-perusahaan juga mempublikasikan laporan keuangan yang kita kenal dengan nama laporan Kuartal atau kuarterly report dan itu ada quarter 1 sampai dengan quarter for atau Kuartal keempat dimana Q1 itu atau Q1 itu adalah tanggal laporan keuangan 31 Maret adalah 30 Juni q3 adalah 30 September dan qvo atau sering juga disebut full report adalah 31 Desember di Indonesia laporan keuangan perusahaan publik yang tercatat di Bursa sudah harus dipublikasikan paling lama di akhir bulan ketiga setelah tanggal laporan keuangan tersebut nah terus apa hubungannya dengan kondisi terkini bbri seperti yang ditanyakan tadi nah ayo kita lihat dulu laporan keuangan Porter pertama Kuartal 1 2023 bbri Nah dari laporan Kuartal bbri terlihat Tahun 2022 lalu hampir stabil ya pendapatannya setiap Kuartal di 12 Triliun Rupiah jadi kalau kita asumsikan quarter 1 2023 ini pendapatannya adalah 15 triliun dengan pola yang sama seperti 2022 maka bisa diperkirakan pendapatan full ya bbri adalah 15 triliun dikali 4 itu ketemunya 60 triliun artinya masih ada peningkatan walaupun tidak sedahsyat peningkatan dari 2021 ke 2022 Oh ya Dari tadi ada yang tanya nggak di paling kiri sendiri itu ada tulisan TTM Apa itu TTM ya TTM itu bukan temen Tapi Mesra apalagi temen Tapi maling lho ya itu kepanjangannya adalah trailing twelvements artinya di Yahoo Finance ini menjumlahkan selama 12 bulan terakhir tanpa dipilah-pilah berdasarkan tahun pembukuannya Nah itu kita bicara mengenai untung tidaknya suatu perusahaan dan masih bisa tumbuh atau tidak perusahaan tersebut satu poin lagi yang perlu dilihat di bagian income statement adalah IPS atau earning passion atau pendapatan per lembar saham laba bersih operasional per lembar saham Kenapa penting karena dengan membandingkan IPS dengan harga sahamnya kita bisa mendapatkan gambaran bahwa harga saham saat ini lagi Mahal atau lagi murah ya ini dengan cara membagi harga saham tersebut dengan IPS nya atau dikenal dengan istilah Pei atau price toning ratio namun untuk valuasi bank analis biasanya menggunakan pbv atau price to book value review nah supaya tidak bingung urusan valuasi ini saya Nanti bahas di video yang akan datang saja ya karena karena itu pastikan anda sudah subscribe di channel ini saya akan Jelaskan cara yang paling sederhana aja dulu di sini yang bisa dilakukan siapa saja dengan menggunakan data yang sudah tersedia nomor 1 lihat di tabel di Yahoo Finance di situ nampak data basic IPS quarter 1 2023 adalah 102,73 berikutnya jika kita asumsikan bahwa Kuartal selanjutnya bbri tetap menghasilkan IPS yang sama dengan Kuartal 1 2023 maka kita bisa perkirakan bahwa di akhir tahun 2023 IPS atau laba operasional bbri adalah 410,92 per lembar sahamnya kemudian coba perhatikan sejak tahun 2019 bbri diperdagangkan di Kisaran 15-27 kali IPS nya istilah populernya adalah 15 hingga 27 kali earning multiple nah jika kita hitung harga saham per 31 Mei 2023 adalah 55 Rp100 per lembar dibagi asumsi IPS 2023 410,92 maka kita ketemu angka 13,38 kali sehubungan dengan itu per 31 Mei 2023 ini kita bisa katakan bahwa posisi bbri yang diperdagangkan dengan harga 13,38 kali earnings multiple masih di bawah rata-rata valuasinya atau kalau mau kita balik perhitungannya juga bisa gini kita ambil normalnya pressuening ratio bbri di sekitar 15 sampai dengan 17 kali sehingga kalau kita hitung dengan perkiraan sebesar 411 per lembar maka ketemu perkiraan harga akhir tahun dari bbri itu di angka 617575 sampai dengan 7000 loh artinya berarti masih ada upside potensial sebesar 1.175 sampai dengan 1500 dong Pak Hari Jadi kalau gitu gimana nih Hajar semua all in aja beli bbri sekarang Ya gak gitu juga it doesn't work that way Bro ya valuasi ini tidak bertujuan untuk memberikan informasi kepada kita Apakah saham ini akan bergerak naik atau bergerak turun Aswat dan modern seringkali bilang bahwa valuasi bukanlah urusan pergerakan harga tujuan valuasi adalah memberikan gambaran kepada kita saat ini saham ini Tengah diperdagangkan di bawah rata-rata adminis multiplenya atau seringkali dikenal dengan sebutan under value ataukah di atas rata-rata artinya spotify-nya atau seringkali dikenal juga dengan sebutan Ovo value Namun bukan berarti saham yang anda value akan naik sementara saat yang umum value akan turun khusus untuk pergerakan harganya ilmunya ada di price action analisis atau trend analisis dan ini termasuk analisa teknikal namun sebelum bahas yang satu ini saya akan selesaikan dulu urusan fundamental saham ini dulu ya Oke sekarang kita masuk ke halaman berikutnya yaitu balanced Balance ini adalah neraca sebenarnya cara baca yang sederhana mengenai balanced ini sudah saya jelaskan di video saya yang ini silahkan lihat di sana untuk lebih jelasnya tapi intinya gini dari balanced bbri kita lihat data total aset 1865 Triliun Rupiah total kewajiban 1562 Triliun Rupiah total equity 303 Triliun Rupiah dengan demikian risiko leverage Bank BRI itu adalah 5.15 kali ekuitas pemegang saham resiko solvabilitas Bank BRI adalah 83,7% dan kalau kita hubungkan dengan net income atau laba bersih di Tahun 2022 tadi yang sebesar 51,4 triliun atau 16,94% total equitas Jika Anda memilih Bank BRI maka itu artinya dalam setahun terakhir investasi Anda membuahkan laba bersih operasional sebesar 16,94% berikutnya Ayo kita masuk ke tabel cash flow atau arus kas nah ini harus dipahami dulu ya arti masing-masing itemnya biar nggak panik itu kok ada angka negatifnya tuh Pak Hari Nah gini operating cash flow menunjukkan cash yang dihasilkan dari kegiatan operasional perusahaan ini kalau positif tambah gede positifnya berarti bagus artinya perusahaan kerja dapat duit masuk sementara kalau negatif ini bahaya udah kerja kok malah duitnya keluar Coba pikir gimana coba kalau kayak gitu ya Nah investing cash flow adalah arus kas dari penjualan atau pembelian aset atau alat-alat produksi kalau di pabrik atau sekuritas atau obligasi dan instrumen investasi jangka panjang lainnya pada umumnya investing cashflow yang negatif menunjukkan perusahaan berekspansi atau rajin melakukan investasi sebaliknya investing cashflow yang positif terus menerus ini Justru harus sebab perusahaan berarti sedang menjual atau melepas aset-asetnya yang ketiga adalah financing cash flow yaitu case yang dihasilkan dari kegiatan utang atau piutang dengan pihak lain termasuk juga penyetoran modal dari pemegang saham pembagian deviden dan pembelian atau buyback saham atau penerbitan saham baru jadi financing cash flow ini nilai positif atau negatifnya harus dilihat kembali persatuan kegiatannya Apakah dia positif Karena ada penambahan modal baru atau memperoleh pinjaman yang besar angkanya negatif apakah karena perusahaan melunasi hutang atau malah baik-baik sahamnya atau membagikan dividen coba perhatikan itu bbri ada melakukan share sebagai triliun di Tahun 2022 program adalah hal yang positif karena itu artinya perusahaan kebanyakan duit dan membeli sahamnya kembali ini berarti mengurangi jumlah saham yang beredar akibatnya akan meningkatkan Ening pressure kedepannya Nah dari 3 ini kembali lagi yang perlu dicermati duluan adalah operating cash flow karena dari sana kita bisa tahu perusahaan ini kerja makin lama duitnya makin banyak atau malah makin habis oh ya Bagi yang ingin lihat ringkasan lengkap atau detail laporan keuangan bbri bisa juga langsung masuk ke website resmi dari Bank BRI Anda juga bisa lihat linknya di deskripsi nah bagian yang terakhir Bagaimana dengan tren harga saham ini bagaimana analisa teknikalnya Oke untuk itu ada dua cara yang kita bisa pergunakan yang pertama adalah cara yang sedikit lebih rumit Anda bisa gunakan aplikasi tradingview tradingview ini gratis dan anda tidak perlu pakai layanan yang berbayar semua indikator yang Saya tunjukkan kepada Anda ini bisa anda peroleh secara gratis yang pertama adalah garis Ma atau Moving Average saya disini pakai simple Moving Average yang simple-simple aja nggak pakai yang canggih-canggih eksponensial double expontial dan seterusnya namun perhatikan parameternya kuncinya terletak pada parameternya saya menggunakan 250 Kenapa 250 Kok aneh banget angkanya biasanya kan Ma itu adalah ma50 Ma 200 ini 250 nah angka ini adalah Jumlah hari kerja effective Bursa Efek Indonesia Tahun 2022 sesudah kita set parameternya di 250 maka anda akan temukan bahwa ada 4 kali kejadian bbri terkoreksi drop di bawah ma250 namun tidak lama kemudian langsung balik lagi tembus ma250 ini naik dan setiap kali terjadi bbri menembus ma250 nya ke atas kembali bbri langsung lanjut bullish kembali hal ini terjadi di 14 Juli 2022 31 Agustus 2022 24 Oktober 2022 dan 20 Januari 2023 dari pola ini kita sekarang punya patokan Oh ntar kalau bbri sampai turun lagi ke ma 250 Saya bukannya takut atau panik dengan cerita-cerita horor di internet dunia bakal kiamat financial Armageddon dan seterusnya itu justru kesempatan bagi saya siap-siap untuk beli ketika dia balik naik tembus ma250 ya dari bawah ke atas saya Bye nah cara setting parameter Ma berdasarkan jumlah trading Dash dalam satu tahun sebelum tahun yang terakhir adalah jurus saya banget sejak zaman dahulu kala dan kali ini saya bagikan kepada anda semua bayarnya murah cukup pakai like dan pastikan anda sudah subscribe untuk konfirmasinya saya tambahkan satu indikator lagi MacD namanya alias singkatan dari Moving Average convergence divergence pada macb ada dua garis yang merah dan yang biru setiap kali biru tembus merah ke atas maka itu artinya sinyal beli atau populer dengan istilah Golden Cross dan saya sudah tandai semua pakai lingkaran kecil warna merah pada keempat sinyal buy berdasarkan ma250 yang sebelumnya di atas tadi kejadiannya ternyata hampir-hampir berbarengan juga dengan MacD Golden cross yang terakhir saya menggambarkan garis trendline Resistance yang terbentuk dari pick atau puncak-puncak harga bbri sejak November 2022 hingga Maret 2023 namun pada tanggal 5 April 2023 untuk pertama kalinya garis tersebut berhasil ditembus dari bawah ke atas alias Breakout dan ini dikonfirmasi oleh MacD Golden Cross juga dan sesudahnya kita lihat bbri semakin bullish nah kesimpulannya berarti bbri Apabila terjadi koreksi pada BRI itu justru memberikan kesempatan bagi kita untuk membeli saham ini cara keduanya lebih simpel lagi adalah dengan menggunakan aplikasi Timo kuantitatif trading System yang saya pakai Timo sudah memberikan sinyal beli pada awal Februari 2023 dan April 2023 saya juga sering mendemokan Timo ini untuk saham-saham di bursa Amerika dan juga crypto jika Anda berminat belajar menggunakan Timo kuantitatif dari sistem ini untuk saham-saham di Bursa Efek Indonesia Anda bisa kunjungi website trading kilat.com daftar webinar di situ dan investasinya hanya 99.000 saja dan kali ini saya juga punya bonus spesial buat Anda saya punya 10 voucher idx100 yang apabila anda pergunakan pada waktu anda mendaftar anda akan mendapatkan Diskon 99.000 juga jadinya gratis dan kalau kehabisan Saya masih punya ada 50 buah voucher idx50 yang memberikan Anda diskon 50.000 semoga bermanfaat ya guys Terima kasih semuanya sukses selalu dan sampai jumpa [Musik]
Resume
Categories